Au fil d’une carrière, un salarié peut accumuler plusieurs plans d’épargne entreprise (PEE) auprès d’employeurs successifs. Le regroupement de ces plans vers un teneur de compte unique peut sembler une démarche logique, notamment pour réduire les frais. Mais elle n’est pas sans conséquences. Un cas récent traité par le médiateur de l’Autorité des marchés financiers (AMF) illustre un risque souvent ignoré des épargnants.
Le cas soumis au médiateur
Mme C, ancienne salariée de la société X, détenait un PEE géré par le teneur de compte Z. Ayant rejoint une nouvelle entreprise (la société Y), dont le PEE était également géré par Z, elle a décidé de regrouper ses deux plans via un « bulletin de portabilité » disponible sur son espace personnel en ligne.
